die aktuellen Marktumstände sind so außergewöhnlich, dass wir uns entschlossen haben in dieser Ausgabe des Fondsvermittlung24.de Newsletters das Thema Sachwerte und Inflationsschutz in den Mittelpunkt zu rücken. Konkret bedeutet das, dass wir eine recht ausführliche Betrachtung der Chancen, wie sie derzeit z.B. durch Silber-Investments in Investmentfonds und geschlossenen Beteiligungen geboten werden, zusammengestellt haben.

Ebenfalls attraktiv bewertet sind derzeit viele Immobilienprojekte, was Rising Star in enger Kooperation mit dem weltweit drittgrößten Family-Office Quilvest zu der Auflage des Star Value Real Estate Immobilienbeteiligungsangebotes veranlasst hat. Wer sich bis 30. April für eine Beteiligung an Star Value entscheidet erhält sogar als Extra-Bonbon 5% Vorzugszinsen.

Nicht nur inflationsgeschützt, sondern sogar inflationsgefördert ist ein aktuelles Angebot in Form einer Anleihe der Allegro Investment Luxemburg. Mit der 3 X Inflations Anleihe bietet diese 3-jährige Anleihe in den nächsten beiden Jahren die 3-fache Inflationsrate als Zinsvergütung, für das erste Jahr erhalten Anleger 6% Zinsen als bereits festgelegte Ausschüttung.

Aus unserer Sicht gibt es derzeit eine ganze Reihe Möglichkeiten wieder in den Markt einzusteigen und sich das aktuelle Bewertungsniveau zu Nutze zu machen. Wir hoffen, dass wir Ihnen mit den nachfolgenden Informationen einen kleinen Einblick zu den derzeit bestehenden Chancen geben.

Ende dieser Woche können Sie aktuelle Anlagethemen auch wieder mit unseren Mitarbeitern persönlich debattieren. Zwischen dem 24. und 26. April stehen wir Ihnen auch in diesem Jahr auf der INVEST Messe in Stuttgart für persönliche Gespräche gerne zur Verfügung.


Es grüßt Sie

(Robert Vitye, Vorstandsvorsitzender)

PS: Wir haben sehr frühzeitig auf die aufkeimenden hohen Inflationsrisiken hingewiesen und diese in unseren vorangegangenen Newslettern bereits ausführlich begründet – mittlerweile wird das Thema auch in der Mainstream-Presseberichterstattung immer häufiger aufgegriffen. Exemplarisch haben wir Ihnen nachfolgend zwei interessante Berichte zu dem Thema zusammengestellt:

Bundesfinanzminister Steinbrück und seine Einschätzung der Lage
„Weltwirtschaftskrise: Die Geldbombe“ – Manager-Magazin vom 17.04.2009

Themenübersicht

1. Silber – Edelmetall mit herausragender Zukunft

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2. Stabilitas Silber + Weissmetalle – Der Silberminen-Investmentfonds

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3. Rising Star Star Value – Chancenreiches Immobilieninvestment

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4. Inflation als Rendite-Turbo – 3 X Inflations-Anleihe

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5. Besuchen Sie uns zwischen dem 24.04 bis 26.04.09 auf der INVEST Messe Stuttgart

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Bereits in den vorangegangenen Newslettern haben wir über die Vorteilhaftigkeit einer Investition in physische Edelmetalle berichtet, um den stürmischen Zeiten an den Kapitalmärkten sowie den mittelfristig zu erwartenden Inflationsrisiken sinnvoll entgegenzutreten.

Wenn von physischen Edelmetallen die Rede ist, denken die meisten Investoren instinktiv an Gold – heute möchten wir uns dagegen mit dem Pendant Silber beschäftigen.

Silber als Kapitalanlage: Das „Gold des kleinen Mannes“ mit hervorragenden Perspektiven

Die Geschichte des Silbers ist mindestens genauso alt wie die des Goldes. Als besonderes Edelmetall wurde es in der Geschichte sehr geschätzt. Die ersten Funde stammen aus der Zeit der Ägypter ca. 4.000 Jahre vor Chr. . Im 6. Jahrhundert v. Chr. begann der Grieche damit, die ersten Silbermünzen als Zahlungsmittel einzusetzen. Seither wird es als Geldmittel verwendet. Wie bei Gold wird die Reinheit des Silbers in Maßeinheiten gemessen. Die am häufigsten verlangte Legierung ist das 925er Silber, bekannt auch als Sterling-Silber. Anders als bei Gold wird hier nicht in Karat gemessen, sondern lediglich im Reinheits-Grad. Münzen und Barren bestehen fast immer aus 999er Silber. 925er Silber wird heute hauptsächlich für die Herstellung von Schmuck verwendet.

Unwiederbringlicher Verbrauch durch industrielle Verwendung

Ein Großteil des benötigten Silbers wandert direkt in die Industrie, wo es, unter vielem anderen, im Fahrzeugbau, der chemischen und der elektrischen Industrie angewendet wird (Mikro-Chips, Batterien etc.). Seine einzigartigen Eigenschaften machen es unersetzlich; so verfügt es beispielsweise über die beste elektrische und thermische Leitfähigkeit und lässt sich zu sehr dünnen Drähten (Filigrandrähten) ausziehen.

Im medizinischen Bereich ist es vor allem wegen seiner antibakteriellen Wirkung geschätzt. Das so genannte kolloidale Silber wird gegen 650 verschiedene Krankheiten angewandt – ohne erkennbare Nebenwirkungen. Bakterien und Keime können auf der Silberoberfläche nicht überleben. Heute verwendet man Silber in Augentropfen, um Infektionen zu vermeiden oder es werden Silberauflagen bei Verbrennungen eingesetzt.

Das wichtigste hierbei: In seinen meisten Anwendungen wird Silber nur in Kleinstmengen verwendet, so dass ein Recycling auf dem gegenwärtigen Preisniveau unwirtschaftlich ist. Folglich ist in den vergangenen Jahrzehnten bereits ein Großteil des vorhandenen physischen Silbers durch den industriellen Einsatz unwiederbringlich verbraucht worden.

Silber als Kapitalanlage

Silber und Gold stehen in Bezug auf eine Geldanlage seit jeher in unmittelbarem Bezug zueinander. Als sinnvolle Geldanlage steht Silber in Form von Barren und Münzen bereit. Das Gewicht von Silber wird wie bei Gold in Unzen angegeben. Zahlreiche über Jahrhunderte genutzte und äußerst stabile Geldsysteme beruhten auf dem so genannten Bimetallstandard, bei dem Gold in Silber und Silber in Gold bewertet wurde.

Im Bereich der Anlagestrategien zählen die Edelmetalle neben Aktien, Renten und Immobilien zu einer eigenständigen Assetklasse und eignen sich auch zur Risikoreduzierung mittels Diversifikation. Silber in physischer Form unterscheidet sich von anderen Möglichkeiten einer Anlage durch verschiedene Faktoren – hierbei ist eine Unterscheidung zu „Papiersilber“, also sämtliche Terminkontrakte auf Silber oder sonstige Anlageformen, die nicht durch tatsächliches Metall in physischer Form unterlegt sind, notwendig:

• Silber ist als Edelmetall sowohl ein Wertaufbewahrungsmittel als auch ein kostbarer, nicht reproduzierbarer Rohstoff, der durch die technologische Nachfrage verbraucht wird.
• Inflationsschutz, da nicht beliebig vermehrbar, wie Anlagen in „Papierform“ oder Agrar-Rohstoffe.
• Kein unternehmerisches Risiko (im Gegensatz zu Aktien)
• Keine Forderung an Dritte (kein Bonitätsrisiko wie bei Anleihen).
• Sachwert, der konzentriert (hoher Wert bei relativ wenig Masse) aufbewahrt werden kann und beweglich ist (im Gegensatz zu Immobilien).
• Global fungibel, d.h. es kann eindeutig nach Zahl und Gewicht weltweit in allen Währungen ein Preis festgestellt werden.

Die Silbernachfrage ist durch die Verteilung auf drei Anwendungsbereiche (Industrie, Schmuck, Investition) breit gestützt und weniger von der Entwicklung einzelner Anwendungen abhängig. 70 % der Silberproduktion fällt bei der Zink-, Kupfer- und Goldförderung als Nebenprodukt an und ist somit nicht beliebig steigerbar.

Vor allen Dingen wird an dieser Stelle das Angebot durch die geringeren Fördermengen der genannten Industriemetalle im Zuge der aktuellen Wirtschaftsrezession noch weiter eingeschränkt.

Ein großer Teil des – in den modernen Technologien während der letzten 50 Jahre verwendeten – Silbers ist vollständig verbraucht und steht nicht mehr zur Verfügung. Im Gegensatz zu Gold gibt es bei Silber keine relevanten Notenbankbestände. Sind die Lagerbestände erst einmal bei Null und das Defizit immer noch nicht verschwunden, muss der Preis wegen der geschilderten industriellen wie auch monetären Nachfrage mittelfristig stark steigen.

Wertsteigerungen bereits seit 2001

Ähnlich wie bei Gold besteht auch bei Silber bereits seit 2001 ein anhaltender Aufwärtstrend, auch wenn im vierten Quartal 2008 eine zwischenzeitlich starke Korrektur stattfand. Die Wertzuwächse liegen unterhalb derer von Gold, was sich in einer historisch hohen Preisrelation von ca. 70 („Gold-Silber-Ratio“) ausdrückt.

Grundsätzlich unterlag das Silber immer schon etwas stärkeren Preisänderungen, wenn man sich die Vergangenheit ansieht. Vom Tiefstpreis des Silbers Anfang der 70er von 2 US-Dollar, über den absoluten Höchstkurs von 50 Dollar Anfang der 80er Jahre, über einen erneuten „Verfall“ des Preises bis auf 6 Dollar, erlebte das Silber bis zum Jahr 2008 einen Anstieg auf über 20 USD, von wo aus der Preis zwischenzeitlich auf unter 10 USD korrigierte. Heute steht der Preis bei ca. 12,50 USD mit den geschilderten Wertsteigerungspotentialen.

Ob es sich um einen lange anhaltenden, kontinuierlichen Anstieg handeln wird, oder ob wir mit einer kurzfristigen, explosionsartigen Preissteigerung rechnen können, kann niemand wirklich sagen. Tatsache ist, dass Silber in der Vergangenheit häufig sprunghaft gestiegen ist und die Fundamentaldaten äußerst attraktiv sind (siehe historischer Chart), Beispiele (gerundet):

Einkaufsvorteile von bis zu 40% über die SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG

Der private Erwerb von Münzen und kleinen Barren ist bei Gold und Silber relativ teuer, da die Einkaufspreise im Wesentlichen von der Form des Edelmetalls abhängig sind und mit der Größe der Edelmetalle abnehmen. Hinzu kommt, dass bei dem Erwerb von Silber in Deutschland zusätzlich noch Mehrwertsteuer anfällt.

Eine einzigartige Lösung für eine Investition in Gold und Silber bietet Ihnen die SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG, die die Edelmetalle in physischer Form erwirbt und für deren sichere Verwahrung sorgt. Der Einkauf wird dabei zu Großhandelskonditionen realisiert, so dass die Größenvorteile des gemeinschaftlichen Einkaufs in voller Stärke zum Tragen kommen (bis zu 40 % günstiger kaufen). Die unabhängige Verwahrung der Edelmetalle erfolgt in der Schweiz in Tresorräumen mit höchsten Sicherheitsstandards, wobei die deutsche Mehrwertsteuer beim Silbererwerb entfällt. Darüber hinaus erfüllt die bankenunabhängige Einlagerung eine effiziente Absicherungsfunktion gegen systemische Risiken des gegenwärtigen Finanzsystems.

Auf vielfachen Kundenwunsch möchten wir Ihnen mit nachfolgendem Zahlenbeispiel die Einkaufsvorteile der SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG darlegen – Preisdatum bei allen genannten Anbietern ist hierbei der 01.04.2009:

Wie Sie den oben dargestellten Zahlen entnehmen können, ist im Einzelhandel auf dem physischen Silbermarkt immer wieder eine extrem angespannte Versorgungssituation festzustellen. Dies ist bereits seit vergangenen Oktober der Fall und drückt sich über die Nichtverfügbarkeit von Silberbarren bzw. in extrem hohen Handelsspannen zwischen An- und Verkaufskurs aus.

Anleger, die ihr Silber über die SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG erwerben, genießen schlussendlich neben den erheblichen Preisvorteilen, die realisiert werden, eine höchstmögliche Versorgungssicherheit, da der Einkauf hierbei über den Großhandel – beispielsweise über die Produzenten der Barren – zu institutionellen Konditionen erfolgt.

Sichern Sie sich rechtzeitig Ihre Anlage in eine aus unserer Sicht interessantesten Anlageklassen überhaupt.

Weitere Informationen zur SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG finden Sie hier:

SOLIT Gold & Silber GmbH & Co. KG

PS: Kurz vor Redaktionsschluss konnten wir uns mit SOLIT noch über eine weitere positive Pressestimme von Euro Fondxpress erfreuen: "Mit dem Solit Gold & Silber Fonds gibt es eine weitere interessante Möglichkeit, in Edelmetalle zu investieren. Die Kostenstruktur ist in Ordnung, zumal wenn man den Fonds über einen Discountbroker bezieht."

Den vollständigen Artikel können Sie hier lesen:

Euro Fondsxpress: Geschlossener Fonds für Gold & Silber

 

Wenn wir uns im Rahmen dieses Newsletters schon so umfassend über das Thema Silber, Edelmetalle und Inflationsschutz durch Sachwerte auslassen, dann darf natürlich ein kurzer Blick auf die Möglichkeiten, die von Investmentfonds geboten werden, nicht fehlen.

Möglichkeiten, über Investmentfonds in Silber zu investieren, sind sehr rar gesät. Physisches Silber kann – wenn überhaupt – nur als Beimischung durch einen Investmentfonds gekauft werden, da bedingt durch das Investmentgesetz Kapitalanlagegesellschaften maximal 30% ihres Fondsvolumens in physische Edelmetalle investieren dürfen.

Zumeist handelt es sich bei Silber-Investments also um indirekte Partizipationen, die eine Partizipation des Anlegers an der Preisentwicklung ermöglichen, jedoch ohne konkreten physischen Besitzanspruch für den Anleger.

Silberminenfonds nehmen eine besondere Rolle ein. Die Enge des Marktes und die im Vergleich zu Gold deutlich geringere Silber-Fördermenge bedingt durch knappere Förderkapazitäten lassen kaum Platz für einen solch spezialisierten Fonds. Dennoch gibt es einen, den STABILITAS Silber + Weissmetalle Fonds.

Dieser Fonds investiert zwar nicht in physisches Silber, jedoch in die Silberminenbetreiber, die von einem steigenden Silberpreis überdurchschnittlich profitieren dürften. Minenwerte verhalten sich tendenziell verstärkt in ihrer Wertentwicklung verglichen mit dem Basiswert, in diesem Fall also dem Silberpreis.

ERA Fact Sheet

Anlagestrategie des STABILITAS Silber + Weissmetalle Fonds

Ziel des Fondsmanagements ist es einen angemessenen Wertzuwachs zu erzielen, was zumindest in den ersten Monaten des Jahres 2009 mit einem Plus von rund 23% seit Jahresbeginn sehr gut gelungen ist.

Im Rahmen der Anlagestrategie investiert das Fondsmanagement in Aktien von mittleren und kleineren Unternehmen weltweit. Der Unternehmenszweck der Zielgesellschaften muss dabei der Gewinnung, Verarbeitung und Vermarktung von Silber oder Weissmetallen wie z.B. Palladium oder Platin zuzurechnen sein.

Größere Positionen hält der Fonds derzeit z.B. an Endeavour Silver, Minefinders, Pan American Silver und Trevali Resources. Angesichts eines aktuellen Fondsvolumens von derzeit rund 17 Mio. Euro kann sich das Fondsmanagement der IPConcept (Beratung durch Werner J. Ullmann) immer noch die besten Anlagechancen aussuchen, ohne durch eine Überkapitalisierung auf weniger aussichtsreiche Investments zurückgreifen zu müssen.

Informationen & Erwerb  

Den Stabilitas Silber + Weissmetalle Fonds können Sie als Sparplan oder Einmalanlage mit jeweils 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag über Fondsvermittlung24.de erwerben. Weitere Informationen zu diesem Fonds finden Sie hier:

STABILITAS Silber+Weissmetalle P Acc

Nicht nur Edelmetalle, auch Beton hat seinen Charme als Sachwert in Krisenzeiten. So darf man sicherlich feststellen, dass die Aussichten und Ertragschancen für Immobilieninvestments positiv einzuschätzen sind. Vorausgesetzt, die notwendige Liquidität ist wie im vorliegenden Beteiligungsangebot aus dem Hause Rising Star vorhanden.

Während die Finanzkrise so manche institutionelle Immobilienfinanzierung aus dem Plan gebracht hat und Banken nach wie vor enorm restriktiv mit Finanzierungsmitteln umgehen, stehen liquiden Investoren derzeit viele Tore offen, um sich günstig in ertragreiche Projekte einzukaufen.

Diese Chance wird Rising Star zusammen mit dem weltweit drittgrößten Family-Office nutzen und bietet privaten Anlegern in Form des Beteiligungsangebotes Star Value die Möglichkeit an diesen Chancen teilzuhaben.

Diversifiziertes, weltweites Immobilienportfolio

Ab einer Mindestanlage von 10.000 Euro können sich Anleger an dem global agierenden Star Value Dachfonds beteiligen. Dieser Immobilien-Dachfonds wird das eingesammelte Kapital in 15 - 25 jeweils lokal fokussierten Real-Estate-Fonds (Zielfonds) weltweit und in unterschiedlichen Immobilienklassen investieren.

Rising Star Kunden werden zu dem angestrebten Volumen des Fonds allerdings nur einen kleinen Teil beisteuern.

Während der Quilvest Real Estate Opportunity-Funds SCA SIF rund 300 Mio. USD für Immobilieninvestitionen bereit halten wird, stammen lediglich 25 Mio. Euro aus der Rising Star Star Value Beteiligung.

Ein Großteil der Finanzmittel werden durch das Familiy Office Quilvest aufgebracht, das mit 10 Mrd. USD verwaltetem Vermögen und ca. 300 Mitarbeitern in 8 internationalen Büros zu den größten Family-Offices weltweit gehört.

Die aus der argentinischen Quilmes Industrial hervorgegangene und 1917 gegründete Privatbank der Gründerfamilie Bemberg betreibt bereits seit 1932 eine eigene Vermögensverwaltung in der Schweiz. Seit Mitte der 70er Jahre gehören Private Equity und Sachwerteinvestments fest zum Portfolio des Unternehmens, so dass Quilvest auf mittlerweile mehr als 200 erfolgreich finanzierte Unternehmungen verweisen kann.

Star Value – Real Estate im Überblick

• 10.000 Euro Mindesteinlage
• 90% Investitionsquote
• Global agierender Dachfonds, der sich an 15 - 25 jeweils lokal fokussierten Real-Estate-Fonds (Zielfonds) beteiligt
• 25 Mio. Euro Platzierungsvolumen
• Quilvest als starker Partner für die Finanzierung und Dachfonds-Auswahl
• 12 Jahre Laufzeit der Beteiligung (Verlängerungsoption durch den Dachfondsmanager)
• Vorzugszins von 5% p.a. des eingezahlten Kapitals für Anleger, die ihre Beitrittserklärung bis zum 30.04.2009 abgegeben haben, für den Zeitraum vom Eingang der ersten Teilrate in Höhe von 50% der übernommenen Einlage und des Agios bis zum Ende der Beitrittsfrist.

Hier fordern Sie weiter Informationen zu Star Value an

 STAR Value - Global agierender Real Estate Dachfonds

Gelegenheit macht erfinderisch. So kann man vielleicht das aktuelle Angebot der 3 X Inflations-Anleihe beschreiben. Während bei Experten weitgehend Einigkeit herrscht, dass die Inflationsrate in den nächsten Monaten, vielleicht sogar Jahren, wieder deutlich höher liegen wird als zuletzt, hat Citi First bzw. Allegro Investment Corporation S.A. aus Luxemburg bereits eine passende Anleihe dazu konzipiert.

Die Eckdaten lesen sich wie die Antwort auf die Frage: Wie sichert man Inflationsgefahren sinnvoll ab?

Genau hiermit. Während der 3-jährigen Laufzeit bietet die Anleihe nicht nur einen Schutz gegen Inflation, sondern gewährt einen Zins, der im zweiten und dritten Jahr dem 3-fachen der Eurostat-Inflationsrate (exkl. Tabak) als Zinsauszahlung entspricht.

Sollte der eher theoretische Fall einer negativen Inflationsrate eintreten, besteht keine Nachschusspflicht, lediglich die Zinsauszahlung im zweiten und dritten Jahr würde entfallen – die Rückzahlung der Anlegergelder würde zum Nominalwert von 100% stattfinden.

100% Kapitalschutz + 6% Festzins in der ersten Zinsperiode

Der Emittent Allegro Investment hat in die 3 X Inflations-Anleihe alles eingebracht, was Privatanleger von einer modernen Kapitalanlage erwarten. Mit 6% Zinsen für die erste Zinsperiode (endet am 14.06.2010) wird ein vergleichsweise überdurchschnittlich hohes Zinsniveau für das erste Jahr geboten, welches in der Folge durch steigende Inflationsraten durchaus noch deutlich angehoben werden könnte.

Mit einer Anleihen-Laufzeit von nur drei Jahren ist der Anlagezeitraum überschaubar, so dass Anleger mit diesem Investment die aktuelle Krise auch einfach „aussitzen“ könnten. Darüber hinaus bietet der Emittent einen Kapitalschutz zum Laufzeitende, d.h. wer die 3 X Inflations-Anleihe bis zu dem Laufzeitende am 14.06.2012 hält, erhält garantiert mindestens seinen Anlagebetrag in vollem Umfang zurück.

3 X Inflations-Anleihe – Übersicht

• 6% Zinsen für erste Zinsperiode (endet am 14.06.2010)
• 3-fache Eurostat-Inflationsrate (exkl. Tabak) als Zins-Auszahlungshöhe im zweiten und dritten Jahr
• Nur 3 Jahre Laufzeit
• Kapitalschutz zum Laufzeitende (vorzeitiger Verkauf kann zu Verlusten führen)
• Zeichnungsfrist 06.04 – 07.05.2009
• 100% Rabatt auf das Agio bei Fondsvermittlung24.de

Hier fordern Sie weiter Informationen zu der 3 X Inflations Anleihe an.

3 x Inflations Anleihe

Bereits zum 10. Mal trifft sich die Finanzbranche in Stuttgart, um mit der INVEST Messe so etwas wie einen Saison-Auftakt zu begehen. Zwischen dem 24. und 26. April 2009 wird privaten wie auch institutionellen Anlegern in der Neuen Messe Stuttgart ein Überblick über die aktuellen Anlagetrends geboten.

Wie in den Vorjahren werden Mitarbeiter von Fondsvermittlung24.de und Hedgefonds24.de an einem eigenen Stand (Halle 1 Stand C 52.2;  Übersicht Hallenplan) auf der INVEST Messe in Stuttgart vor Ort sein.

Edelmetalle im Mittelpunkt des Messeauftritts

Anders als in den Vorjahren werden in diesem Jahr nicht nur der günstige Erwerb von Investmentfonds, Hedge-Fonds und geschlossenen Beteiligungen im Mittelpunkt des Messeauftritts stehen, sondern die Anlagethemen Edelmetalle und private Altersvorsorge (Riester-Rente, Basis-Rente / Rürup-Rente).

Wir freuen uns auf Ihren Besuch!