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Die Themen dieses Newsletters
1. Aktives Vermögensmanagement für alle – DWS startet mit RiesterRente Premium und Höchststandssicherung
Altersvorsorge? Ja! Aber was tun? Die DWS hat bereits frühzeitig in diesem Jahr eine Antwort auf diese Frage gefunden, die für Aufsehen unter Kunden und Wettbewerbern geführt hat. Mit Schlagworten wie „Höchststandssicherung“ und „Kein Ausgabeaufschlag“ weckte DWS nicht nur das Interesse der Vermittler (wie es auch Fondsvermittlung24.de ist), sondern rief das Erstaunen der Konkurrenten hervor. Was ist dran an diesem Produkt?
2. Gemischte Fonds – Portfolio Optimierung aus einer Hand: der NV Strategie Quattro Plus AMI
Mischfonds oder auch gemischte Fonds gewinnen in den letzten Monaten wieder an Bedeutung. Marktschwankungen können durch einen solchen Fonds besser abgefangen werden als durch einen reinen Aktienfonds. Bei genauerem Hinsehen ergeben sich innerhalb des Marktes der gemischten Fonds durchaus beträchtliche Unterschiede. Wir haben aus diesem Grund einen Fonds herausgesucht, der nicht unbedingt auf den ersten Blick als Besonderheit auffällt.
3. ACI IV. Dubai Tower KG – Emirate-Kurzläufer bis Ende 2008
Das Emirat Dubai gilt als eines der innovativsten und dynamischsten Geschäftszentren der Welt und emanzipiert sich mehr und mehr von dem endlichen „schwarzen Gold“. Der pragmatischen Maxime „if it’s good for business, it’s good for Dubai“ folgend, gehören die inländischen steuerlichen Gegebenheiten zu den attraktivsten der Welt und ebnen den Weg für den anhaltenden nachhaltigen Wachstumspfad des Emirats.
1. Riester Innovation - DWS RiesterRente Premium
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Altersvorsorge? Ja! Aber was tun? Die DWS hat bereits frühzeitig in diesem Jahr eine Antwort auf diese Frage gefunden, die für Aufsehen unter Kunden und Wettbewerbern geführt hat. Mit Schlagworten wie „Höchststandssicherung“ und „Kein Ausgabeaufschlag“ weckte DWS nicht nur das Interesse der Vermittler (wie es auch Fondsvermittlung24.de ist), sondern rief das Erstaunen der Konkurrenten hervor. Was ist dran an diesem Produkt? |
Ähnlich wie bei der bereits etablierten DWS TopRente wird die staatlich geförderte Altersvorsorge im Rahmen eines Investmentfonds Portfolios vorgenommen, dadurch können im Vergleich höhere Renditen erzielt werden als dies bei einer herkömmlichen Versicherung der Fall ist.
Neu an der DWS RiesterRente Premium sind zusätzliche Sicherheitsfaktoren und ein von Grund auf geändertes Gebührenmodell. Die Höchststandssicherung: Ab dem 55. Lebensjahr (oder auch danach bis spätestens drei Monate vor Rentenauszahlungsbeginn) können Kunden den zu diesem Termin befindlichen Stand Ihrer Altersvorsorge festschreiben lassen. Ab diesem Zeitpunkt wird seitens der DWS garantiert, dass der Wert des Altersvorsorgeguthabens nicht mehr unter den festgelegten Höchststand fällt und weiterhin nur noch steigen kann.
Möglich wird eine solche Regelung durch ein komplexes und vor allem aktives Vermögensmanagement durch die DWS. Börsentäglich wird die Gewichtung zwischen der aktienfondslastigen Wertsteigerungskomponente und der aus Rentenfonds und festverzinslichen Wertpapieren bestehenden Kapitalerhaltungskomponente neu justiert. Dadurch sind die Altersvorsorgebeiträge von DWS Premium Renten Kunden immer mit der höchstmöglichen Aktienfondsquote investiert und können bei sich abzeichnender schlechterer Börsenlage kurzfristig in defensivere Anlagen umgeschichtet werden – insbesondere Anleger ab 40 Jahren profitieren über dieses Verfahren deutlich gegenüber dem Modell der DWS TopRente. |
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Aktives Management führt somit zu mehr Erfolg in Form von besseren Vermögenswachstums-Aussichten. Noch mehr als das aktive Anlagekonzept und die Höchststandssicherung sorgte die neue Vergütungsstruktur für Aufsehen. Bislang zahlen Riester Sparer während der kompletten Laufzeit Ausgabeaufschlag für die erworbenen Fonds des Vorsorgekontos, jeden Monat bis zum Ende der Einzahlungsphase des Vertrages. Eine mögliche Reduzierung war auf wenige Anbieter und die Hälfte des Ausgabeaufschlags begrenzt. Die DWS RiesterRente Premium verzichtet von Beginn an auf alle Ausgabeaufschläge während der kompletten Laufzeit und verschiebt die Abschlusskosten in die ersten fünf Jahre zu Beginn eines solchen Vorsorgevertrags. Danach fallen außer Depotgebühren (z. Zt. 15,40 Euro) keine weiteren Vertriebsgebühren (wie Ausgabeaufschlag) mehr an.
Naturgemäß hat auch FINANZtest über die DWS RiesterRente Premium bereits ein Fazit gezogen: „Das Anlagekonzept ist gut, doch wegen der hohen Kosten empfehlen wir den Sparplan nicht.“
Ausführliche Informationen zu der DWS RiesterRente Premium finden Sie hier:
Informationen zur DWS RiesterRente Premium
2. Gemischte Fonds – Aktives Vermögensmanagement mit NV Strategie Quattro Plus AMI
Mischfonds oder auch gemischte Fonds gewinnen in den letzten Monaten wieder an Bedeutung. Marktschwankungen können durch einen solchen Fonds besser abgefangen werden als durch einen reinen Aktienfonds. Bei genauerem Hinsehen ergeben sich innerhalb des Marktes der gemischten Fonds durchaus beträchtliche Unterschiede. Wir haben aus diesem Grund einen Fonds herausgesucht, der nicht unbedingt auf den ersten Blick als Besonderheit auffällt.
Aus der Zusammenarbeit der Neue Vermögen AG und Ampega Investment AG erwuchs im Jahr 2005 der Mischfonds NV Strategie Quattro Plus AMI, dessen Ziel so unspektakulär war wie die Überlegung des ausgewogenen Managements. |
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Die Anlageexperten (2004 ausgezeichnet als Fondsverwalter des Jahres) wählten aus verschiedenen Anlageklassen bestgeeignete Anlagemöglichkeiten und kombinierten diese zu einem Fondsportfolio, welches neben Aktien und Renten bzw. offene Immobilienfonds auch Rohstoffe, Immobilien bzw. REITs und Hedge-Fonds enthält.
Jede Anlageklasse sollte zu mindestens 15% im Fondsvermögen enthalten sein; ein leichtes Übergewicht wird der Kategorie Renten bzw. Immobilienfonds eingeräumt, die einen stabilisierenden Charakter auf das Portfolio ausüben soll. Hedge-Fonds werden im Gegensatz dazu mit max. 10% leicht untergewichtet.
Im Vergleich mit anderen Mischfonds ergibt sich ein eindeutiges Bild – hohe Ausgewogenheit und Stabilität bei vergleichsweise weniger stark ausgeprägtem Wachstum sind die Folgen dieser Vorgehensweise. So können sich die Anteilseigner des NV Strategie Quattro Plus AMI über ca. 12% Wertzuwachs binnen der letzten 12 Monate freuen, einer im Vergleich zu anderen Mischfonds hervorragenden Performance angesichts des vergleichsweise geringen Aktenanteils.
Mischfonds wie z.B. der Plutos International Fund weisen bei einer Aktienquote von deutlich über 90% nur eine geringfügig bessere Jahres-Performance (14,9%) bei deutlich höherem Risiko auf.
Wollen wir Ihnen den NV Strategie Quattro Plus AMI Fonds hiermit aggressiv zum Kauf empfehlen? Nein – dies ist und bleibt nicht die Aufgabe und das Selbstbild unseres Unternehmens.
Wir möchten Ihnen aber gerne zeigen, dass unsere Fondsdatenbank den einen oder anderen Fonds verborgen birgt, der etwas anders und trotzdem (oder gerade deswegen) erfolgreich ist. Wer einen Blick in die Tiefe der Daten wagt kann manche (positive) Überraschung erwarten.
Zu den beiden Mischfonds gelangen Sie hier:
NV Strategie Quattro Plus AMI
Plutos International Fund
Die Anmeldung zu unserem Investmentfonds Portal erreichen Sie hier:
3. Unser Fonds des Monats – ACI IV. Dubai Tower KG
Das Emirat Dubai gilt als eines der innovativsten und dynamischsten Geschäftszentren der Welt und emanzipiert sich mehr und mehr von dem endlichen „schwarzen Gold“. Der pragmatischen Maxime „if it’s good for business, it’s good for Dubai“ folgend, gehören die inländischen steuerlichen Gegebenheiten zu den attraktivsten der Welt und ebnen den Weg für den anhaltenden nachhaltigen Wachstumspfad des Emirats.
Von der positiven wirtschaftlichen Entwicklung und dem damit verbundenen Wohlstand profitiert vor allem auch der Immobilienmarkt. Die Nachfrage von Unternehmen und Privatiers nach hochwertigen Immobilien ist so stark, dass diese bereits vor dem ersten Spatenstich größtenteils verkauft werden.
Genau bei diesem enormen Nachfrageüberhang setzt die IV. Dubai Tower KG der ACI an. Sie investiert in die Erstellung des hochmodernen 30-stöckigen „Q-Sami“ Tower in exzellenter Lage. Aufgrund der fortgeschrittenen Projektentwicklung hat der Verkaufsprozess bereits begonnen. So wurden bereits 20 der insgesamt 30 Stockwerke verkauft und angezahlt. Darüber hinaus besticht die IV. Dubai Tower KG durch ihre kurze Laufzeit von weniger als 2 Jahren und den überwiegend steuerfrei zu vereinnahmenden Ausschüttungen (nur Progressionsvorbehalt). Bei einem prospektgemäßen Verlauf erzielen die Anleger über die gesamte Laufzeit einen Gewinnanteil von maximal 22% nominal (abhängig vom Einzahlungszeitpunkt) auf ihren tatsächlich geleisteten Beteiligungsbetrag. Eine erste Vorabausschüttung ist bereits für Dezember 2007 vorgesehen. Eine Beteiligung ist ab 10.000 Euro zzgl. 5% Agio möglich. Wahlweise kann die Einzahlung auch in US-Dollar erfolgen. Die Konditionen bei einer Abwicklung über Fondsvermittlung24.de teilen wir Ihnen gerne auf Anfrage mit. |
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Bereits im Vorfeld der Platzierungsphase wurde ein enormer Anteil des zu platzierenden Emissionskapitals der IV. Dubai Tower KG reserviert. Von einer raschen Platzierung kann daher ausgegangen werden.
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