allen Börsenentwicklungen zum Trotz, möchte ich diesen ersten Newsletter des neuen Jahres mit guten Wünschen für das Jahr 2008 beginnen.

Angesichts enormer Kursschwankungen während der letzten Börsentage kommen diese Wünsche vielleicht nicht ganz so passend, hat das neue Jahr doch schlichtweg mit einem Tiefschlag begonnen.

Dabei ist der DAX-Fall eventuell nur der Auftakt zu einem sehr ereignisreichen Jahr 2008 im Bereich der Kapitalanlage. Während der schnelle Fall diverser Börsenindizes von den allermeisten Fachleuten als überfällige Korrekturphase angesehen wird, steht deutschen Privatanlegern in diesem Jahr eine wirklich weit reichende Entscheidung ins Haus. Wie kann ein Depot strukturiert sein, damit es der Abgeltungssteuer zumindest nicht in vollem Umfang unterliegt? Als Beantwortung dieser Frage werden voraussichtlich viele Anleger ihre Depots umschichten und dadurch eine weitere tiefgreifende Änderung der Geldanlagekultur in Deutschland bewirken.

Eigentlich hatte ich vor an dieser Stelle auf das Thema Abgeltungssteuer näher einzugehen, wir sparen uns dieses Thema allerdings jetzt für einen der nächsten Newsletter auf und geben lieber einige hoffentlich nützliche Hinweise wie in Zeiten schwankender Börsen und fallender Kurse reagiert bzw. investiert werden kann ohne Schlaflosigkeit zu erleiden.

Es grüßt Sie

Robert Vitye, Geschäftsführer

Im Namen des Fondsvermittlung24.de Teams
 

Themenübersicht

Aktuelle Fondskurse finden

zum Artikel

Was jetzt? Kaufen, verkaufen, halten?

zum Artikel

Geldmarktfonds & Immobilienfonds

zum Artikel

CS Memory Relax Express Zertifikat auf Indizes

zum Artikel

Ruhiges Fahrwasser in stürmischen Zeiten: Orange Ocean 1 – MS Marietta Bolten (Vorankündigung)

zum Artikel

Welche Entwicklung haben Ihre Investmentfonds in den letzten Tagen genommen? Aktuelle Fondskurse zu ca. 12.000 Investmentfonds finden Sie bei Fondsvermittlung24.de. Werfen Sie dabei einen Blick auf den Punkt „Letzter Preis“. Hier finden Sie den Termin der letzten Kursfeststellung des Investmentfonds. Dieser gibt den tatsächlichen inneren Wert pro Fondsanteil wieder und wird von der Fondsgesellschaft festgestellt.

Allerdings wird nicht jeder Preis tagesaktuell veröffentlicht, d.h. hier können sich je nach Fondsgesellschaft zeitliche Verzögerungen von teilweise mehreren Tagen ergeben. Der Blick auf das Tagesdatum verrät Ihnen ob die letzten Kursschwankungen bereits in vollem Umfang im Fondskurs enthalten sind oder eben noch nicht.

Eine passende Antwort auf die Frage nach dem „jetzt kaufen“ oder „jetzt verkaufen“ ist so individuell verschieden, dass sie nicht pauschal gegeben werden kann. Sie sollten bei Ihren Überlegungen aber einige Dinge berücksichtigen, die wichtig sind.

Die aktuelle Talfahrt nahezu aller Börsen ist durch die amerikanische Hypothekenkrise und eine daraus entstandene Unsicherheit über die zukünftigen Gewinne dieser Finanzinstitute begründet.

Kurzfristig wurden diese Unsicherheiten während der letzten Tage in den Markt „eingepreist“; d.h. wenn Sie in Ihrem Depot Wertpapiere halten, die überwiegend nicht dem Sektor Finanzen zuzurechnen sind, dann sollte sich für diese Wertpapiere kurzfristig keine Verschlechterung der Wachstumsaussichten ergeben. Ein spontaner Verkauf zum jetzigen Zeitpunkt könnte daher möglicherweise eine übereilte Entscheidung sein.

Die Zinssenkung in den USA hat zu einer Entspannung der Lage geführt, behebt aber das grundsätzliche Problem nicht vollständig. Durch die Unsicherheiten über den Zustand vor allem amerikanischer Banken ist das Misstrauen unter den einzelnen Geldinstituten gewachsen. Der sonst übliche „Geldverleih“ zwischen den einzelnen Banken ist daher fast zum Erliegen gekommen. An dieser Stelle werden auch zukünftig die Zentralbanken einen Ausgleich schaffen müssen.

Sollte es mittelfristig nicht gelingen das Vertrauen wieder herzustellen, werden Unternehmen wie auch Privatleute nur noch unter erschwerten Bedingungen Kredite für Investitionen im betrieblichen wie auch privaten Bereich erhalten. Dies kann in der Folge mittelfristig zu einer Abschwächung der weltweiten Konjunktur führen.

Die aktuelle Schwächephase ist demzufolge eine zurzeit noch weitgehend auf die USA und das internationale Finanzwesen konzentrierte Schwäche. Ob sich daraus tatsächlich Folgen für Geldanlagen in aller Welt ableiten lassen, werden die nächste Wochen und Monate zeigen.

Kurzfristige Reaktionen sollten auf jeden Fall gut abgewogen werden, insgesamt könnten Sie die Ereignisse der letzten Tage aber auch schon selektiv dazu nutzen, erste Umschichtungen hinsichtlich der ab 2009 kommenden Abgeltungssteuer zu tätigen. Nach deren Einführung kommt langfristiger Geldanlage eine deutlich größere Bedeutung zu, im Jahr 2008 getätigte Fondsanlagen genießen dann letztmalig einen Bestandsschutz ohne pauschale 25%-igen Abgeltungs-Besteuerung (zzgl. Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag) auch über 2009 hinaus (Mindesthaltedauer von 12 Monaten vorausgesetzt).

Für den Fall, dass Sie die kommenden Tage und Wochen zunächst abwarten wollen und jetzt nach einer schwankungsarmen Anlagealternative suchen, könnten Sie einen Blick auf die Segmente Geldmarktfonds und offene Immobilienfonds werfen.

Einen Überblick über die Fondsauswahl können Sie in unserem Investmentfonds Informationsportal gewinnen.

Unter den Morningstar GIF Sektoren können Sie sich die jeweils gewünschte Anlageklasse auswählen und die einzelnen Investmentfonds miteinander vergleichen.

Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang – Fondsvermittlung24.de kann nahezu alle Fonds auch dieser Anlageklassen mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag vermitteln. Die jeweilige Rabatthöhe und Verfügbarkeit können Sie nach einer kostenlosen und unverbindlichen Anmeldung im Login-Bereich auf einen Blick einsehen.

Obwohl die US-Notenbank mit ihrer Zinssenkung die Talfahrt der Märkte vorerst einmal unterbrechen konnte, bleiben viele Experten für die nahe Zukunft pessimistisch.

Mit dem CS Memory Relax Express Zertifikat auf Indizes lässt sich eine attraktive Rendite bei überschaubarem Risiko erzielen, ohne dass man durch temporäre Abwärtsbewegungen an den Märkten Verluste einfahren muss.

Ihr Anlageerfolg beruht auf der Wertentwicklung von vier internationalen Indizes: dem deutschen Dividendenindex DivDAX, dem Eurozonen-Leitindex Dow Jones EURO STOXX 50, dem amerikanischen S&P 500 und dem japanischen Nikkei 225.

Mit dem CS Memory Relax Express Zertifikat auf Indizes haben Sie die Chance auf einen Bonus von 10,00 Euro pro Zertifikat (Rendite von bis 8,91% p.a.) an jedem der drei Beobachtungstage, selbst wenn es an den Märkten um bis zu 40% abwärts gehen sollte. Und kommt es kurzfristig zwischen den relevanten Beobachtungstagen doch einmal zu einem weiteren Absinken, beeinflusst das Ihre Bonuszahlung nicht, da lediglich die Indexstände an den Beobachtungstagen maßgeblich für diese Zahlungen sind.

Selbst im Falle einer nicht erfolgten Bonuszahlung haben Sie in den Folgeperioden die Chance auf nachträglichen Erhalt ausgefallener Bonuszahlungen – sofern sich die Indizes wieder erholt haben und bei mindestens 60,00% ihres Fixingniveaus notieren.

Doch damit nicht genug: Wie bei Express-Strukturen üblich, haben Sie auch mit diesem Zertifikat die Chance auf eine vorzeitige Rückzahlung und damit die Möglichkeit einer schnellen Realisation von Erträgen. Notieren an einem der beiden ersten Beobachtungstage alle Indizes auf oder über 80,00% ihres Standes am Fixingtag, wird das Zertifikat vorzeitig zu EUR 100,00 zuzüglich der anfallenden Bonuszahlung zurückgezahlt.

Eine Zeichnung des CS Memory Relax Express Zertifikat auf Indizes ist über Fondsvermittlung24.de mit einem Rabatt von 100% auf den Ausgabeaufschlag möglich.

Wussten Sie, dass mehr als 33% des Transportvolumens zu See von Bulker Schiffen bewältigt werden? Bulker Schiffe sind Massengutfrachter, welche weltweit zur Beförderung von u.a. Eisenerzen, Kohle, Forst- und Stahlprodukten eingesetzt werden.

Die Rahmenbedingungen für die Ertragsaussichten dieser Schiffsklasse sind durchaus positiv. Neben der positiven Entwicklung der Ladungsmärkte, ist ein wesentlicher Erfolgsfaktor das Angebot an konkurrierender Tonnage am Markt.

Im Vergleich zur restlichen Welthandelsflotte ist das Bulker Segment von einer starken Überalterung geprägt. Die Folge ist, dass ein großer Teil der Flotte zur Ausmusterung ansteht. Der überalterten Flotte stehen jedoch keine nennenswerten Neubauten-Ablieferungen vor 2011 gegenüber, so dass dem Wachstum der Flotte Grenzen gesetzt sind und weiterhin attraktive Beschäftigungsperspektiven erwartet werden.

Von diesen positiven Rahmenbedingungen können Anleger über die Beteiligung am Orange Ocean 1- MS „Marietta Bolten“ profitieren. Bei dem Fondsschiff handelt es sich um einen Doppelhüllen-Supramax-Bulker der neuesten Generation. Bei einer Tragfähigkeit von 54.000 tdw kann es auf den unterschiedlichsten Routen und für die verschiedensten Massengutladungen auf allen Meeren eingesetzt werden und ist aufgrund seiner Ausstattung mit vier Kränen unabhängig von hafeneigenen Lade- und Löscheinrichtungen.

Für das technische und wirtschaftliche Management des MS „Marietta Bolten“ ist die zweitälteste Reederei Deutschlands, Aug. Bolten, Wm. Miller’s Nachfolger (GmbH & Co.) KG, betraut. Dabei ist es geplant das MS „Marietta Bolten“ mit Ablieferung im April 2009 in einem Einnahmenpool am Bulker-Spotmarkt einzusetzen. Während die Marktrate aktuell bei 72.500 USD / Tag liegt, sieht die Fondskonzeption lediglich Chartereinnahmen i.H.v. 22.000 USD / Tag vor, so dass die Kalkulation freien Raum für deutliche Mehreinnahmen lässt.

Ab einer Mindestbeteiligung von 25.000 EUR zzgl. 5% Agio können sich Anleger am MS „Marietta Bolten“ von Orange Ocean beteiligen. Die Abwicklungsmodalitäten über Fondsvermittlung24.de teilen wir Ihnen gerne auf Anfrage mit. Bei einer geplanten Laufzeit bis 2027 sind dabei Ausschüttungen i.H.v. 237%, beginnend mit 8% p.a. in 2009, geplant.

Aufgrund der starken Nachfrage im Vorfeld, bitten wir Sie uns Ihre Reservierungswünsche zeitnah mitzuteilen. Der Platzierungsbeginn ist für Ende Januar / Anfang Februar angekündigt. Wir gehen davon aus, dass aufgrund des nicht allzu großen Fondsvolumens der Fonds in kurzer Zeit ausplatziert sein wird.